Unabhängige Finanzberatung
in Potsdam, die empfiehlt
statt verkauft

Ein Vertreter arbeitet im Auftrag eines oder mehrerer Versicherer und verkauft deren Produkte. Ein Makler nach § 34d GewO steht rechtlich auf deiner Seite, als Sachwalter seiner Kunden. Er muss seinen Rat nach § 60 VVG auf eine hinreichende Zahl von Angeboten stützen und haftet dir gegenüber für die Beratung. Max Weber Finanzberatung arbeitet ausschließlich als Makler.

Theoretisch ja, und der Preis wäre exakt derselbe: Die Vermittlerprovision ist in jedem Produkt bereits eingepreist, auch beim Direktabschluss oder über ein Vergleichsportal. Der Unterschied liegt woanders. Über Maklerpools finden wir teils Produkte und Konditionen, die auf Vergleichsportalen gar nicht auftauchen. Und deine Geldanlage betreuen wir danach aktiv weiter.

Nein. Von der ersten Analyse über das Konzept bis zur laufenden Betreuung kostet dich die Beratung nichts, auch keine versteckten Gebühren. Wie wir trotzdem davon leben, erklärt Max offen auf der Seite Über uns. Alle Pflichtangaben stehen in unserer Erstinformation nach § 15 VersVermV.

In vier Schritten. Im Erstgespräch, ca. 30 Minuten am Telefon oder vor Ort, lernen wir uns kennen und klären deine Wünsche und Ziele. In der Finanzanalyse verschaffen wir uns einen Überblick über deine Verträge, Absicherungen, Vermögen und Vorsorge. Dabei schauen wir zuerst, wo du sparen kannst: Unnötige Verträge fallen weg, bei den übrigen suchen wir das bessere Preis-Leistungs-Verhältnis. Daraus entsteht dein individuelles Finanzkonzept mit verständlichen Empfehlungen. Erst danach entscheidest du, ob und wie es umgesetzt wird. Danach begleiten wir dich langfristig und passen das Konzept an, wenn sich dein Leben verändert.

Hilfreich sind deine aktuellen Versicherungsscheine und die letzte Beitragsrechnung, bei Vorsorgethemen die Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung und bestehende Sparverträge. Wer einen Betrieb hat, bringt eine kurze Beschreibung mit Umsatz und Mitarbeiterzahl mit. Fehlt etwas, ist das kein Problem. Für den ersten Überblick reicht auch ein Gespräch ohne Unterlagen.

Beides. Du kannst uns im Büro in Potsdam besuchen, wir kommen zu dir nach Hause im Landkreis Potsdam-Mittelmark, oder wir sprechen per Video mit Bildschirmfreigabe. Die Beratung ist in jedem Fall dieselbe, mit denselben Pflichten und derselben Dokumentation. Wie das digital funktioniert, zeigt die Seite Versicherungsmakler online.

Ja. Privat geht es oft um die private Krankenversicherung, die Altersvorsorge oder die Berufsunfähigkeitsversicherung. Selbstständige und Betriebe brauchen eine Gewerbeversicherung, eine Betriebshaftpflicht oder eine betriebliche Altersvorsorge für ihr Team. Bei Inhabern hängt beides oft zusammen, weil die private Absicherung am Betrieb hängt. Deshalb schauen wir uns auf Wunsch beide Seiten gemeinsam an.

Mit dem Maklervertrag beauftragst du uns, mit der Maklervollmacht dürfen wir gegenüber den Versicherern in deinem Namen handeln: Verträge einsehen, ändern oder kündigen. Die Bestandsübertragung ordnet deine bestehenden Verträge unserer Betreuung zu, ohne dass sich Tarif oder Beitrag ändern. Beides kannst du jederzeit widerrufen.

Wir lassen sie nicht liegen. Unsere ETF- und Fondskonzepte sind finanzmathematisch berechnet, auf ein ausgewogenes Verhältnis von Rendite und Risiko ausgerichtet und steueroptimiert. Wir sind an keine Fondsgesellschaft gebunden und betreuen deine Anlage aktiv weiter, ein Leben lang und ohne Kosten für dich.